Steuern auf den Philippinen – Was deutsche Auswanderer wissen müssen

Als deutscher Auswanderer auf den Philippinen musst du dich mit Steuern in beiden Ländern auseinandersetzen – Deutschland und den Philippinen. Hier erkläre ich dir die wichtigsten Regeln.

Steuerpflicht in Deutschland

Was ist steuerpflichtig?

• Weltweites Einkommen – Deutsche Steuerpflichtige müssen ihr weltweites Einkommen anmelden
• Auslands-Einkommen – Auch philippinische Einkünfte müssen in Deutschland gemeldet werden

Wichtige Regeln

• Anmeldungspflicht – Du musst dein Einkommen in Deutschland anmelden (even if living abroad)
• Freistellungsantrag – Wenn du mehr als 184 Tage im Jahr auf den Philippinen lebst, kannst du einen Freistellungsantrag stellen

Steuerpflicht auf den Philippinen

Was ist steuerpflichtig?

• Philippinische Einkünfte – Nur auf den Philippinen verdientes Einkommen ist steuerpflichtig
• Ausländische Einkünfte – Deutsche Renten oder Einkommen sind NICHT steuerpflichtig auf den Philippinen

Wichtige Regeln

• 0% Steuer auf ausländische Einkommen – Seit 2022 keine Steuer auf aus dem Ausland stammende Einkünfte
• 15% Steuer auf philippinische Einkünfte – Nur auf den Philippinen verdientes Einkommen

Kostenvergleich: Steuern in Deutschland vs. Philippinen

| Posten | Deutschland (EUR/Jahr) | Philippinen (EUR/Jahr) | Differenz |
|--------|-------------------:|--------------------:|----------:|

• Einkommensteuer (40.000 EUR) | ~6.000 | 0 | -6.000 |


• Rentensteuer (12.000 EUR) | ~2.400 | 0 | -2.400 |

| Gesamtkosten | ~8.400 EUR | 0 EUR | -8.400 EUR |

Meine Empfehlung: Doppelte Steuerpflicht vermeiden

Warum?

• 0% Steuer auf ausländische Einkommen – Seit 2022 keine Steuer auf aus dem Ausland stammende Einkünfte
• Freistellungsantrag in Deutschland – Wenn du mehr als 184 Tage im Jahr auf den Philippinen lebst

Welche Schritte?

Anmeldung bei der deutschen Botschaft – Melde dich als Deutscher im Ausland an

Freistellungsantrag stellen – Bei deinem deutschen Finanzamt (Formular A1)

Philippinische Steuern anmelden – Nur philippinische Einkünfte (wenn vorhanden)

Meine Tipps für die Steuerplanung auf den Philippinen

Deutsche Botschaft anmelden – Melde dich als Deutscher im Ausland an

Freistellungsantrag stellen – Bei deinem deutschen Finanzamt (Formular A1)

Philippinische Steuern anmelden – Nur philippinische Einkünfte (wenn vorhanden)

Steuerberater konsultieren – Für individuelle Beratung

Fazit

Als deutscher Auswanderer auf den Philippinen zahlst du 0 EUR Steuern auf deine deutsche Rente oder dein deutsches Einkommen – das ist ca. 8.400 EUR mehr im Jahr als in Deutschland. Mit diesen 4 Tipps – Deutsche Botschaft anmelden, Freistellungsantrag stellen, philippinische Steuern anmelden und Steuerberater konsultieren – machst du nichts falsch.

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Hast du Fragen zur Steuerplanung? Kontaktiere mich über auswander-hub.com.